주식 코인 평단가 물타기 계산기: 목표 평단가 역산 및 수익률 공식

주식 및 암호화폐(코인) 시장에서 변동성을 맞닥뜨렸을 때, 손익분기점(BEP)을 낮추는 가장 정밀한 도구는 ‘수학적 가중평균 연산’입니다.

현재 보유 중인 자산 정보와 추가 매수 계획을 입력하여 최종 변경 평단가와 원금 회복에 필요한 투입 자금을 실시간으로 연산해 보세요.

주식·코인 평단가(물타기) & 목표 역산 스마트 계산기

💡 [추가 매수 계산] 탭에서는 수량/금액 양방향 연산이 가능하며, [목표 평단가 역산] 탭에서는 탈출 희망가 도달에 필요한 필수 자금을 계산합니다. 산출된 숫자를 클릭하면 클립보드에 자동 복사됩니다.

평단가 물타기 연산의 수학적 공식과 역산 원리

평단가(가중평균 단가) 연산은 단순히 두 수치를 더해 반으로 나누는 산술평균이 아닙니다. 보유하고 있는 자산의 수량과 금액 가중치가 결합된 수학적 구조를 갖습니다.

예를 들어 주당 10,000원에 100주(100만 원)를 매수한 주식이 5,000원으로 -50% 하락했을 때, 동일한 수량인 100주(50만 원)를 추가 매수하면 평단가는 7,500원(-25% 지점)이 됩니다.

평단가를 반으로 더 낮춘 6,666원 수준까지 끌어내리려면 기존 보유 금액의 2배인 200주(100만 원)를 추가로 투입해야만 합니다.

이처럼 하락 폭이 커질수록 평단가를 일정 비율 낮추기 위해 요구되는 추가 자금의 규모는 지수함수적으로 증가하게 되며, 이를 역산(逆算)하는 수학적 수식은 아래와 같이 유도됩니다.

실전 투자 가이드: 승률을 높이는 공학적 물타기 3대 법칙

실전 시장에서 물타기는 잘못 사용할 경우 계좌 전체의 생존을 위협하는 독이 될 수 있습니다. 무분별한 물타기로 인한 대형 손실을 방지하고 성공적인 회복을 달성하기 위한 3가지 필수 원칙입니다.

1. 손익 비대칭성의 원리 이해 (복구 불가능 구간 회피)

자산 가격이 -10% 하락하면 원금 회복에 필요한 상승률은 +11.1%이지만, -50% 하락하면 +100%의 상승이 필요하며, -80% 하락 시 무려 +400%의 상승이 요구됩니다.
물타기는 하락 초기에 무분별하게 감행하기보다, 손실률이 -20%~-30%를 넘어서는 구간에서 기술적 반등 지지선(전저점, 이동평균선)이 확인될 때 정밀하게 실행해야 효과적입니다.

2. 총 자산 대비 비중 한도(Position Sizing) 사전 설정

물타기를 감행하기 전, 단일 종목이 전체 투자 포트폴리오에서 차지할 수 있는 최대 비중 상한선(예: 전체 자산의 20%~30%)을 미리 정해두어야 합니다.
아무리 매력적인 종목이라도 상한선을 초과하는 자금을 물타기에 쏟아붓게 되면, 시장 전체가 동반 하락할 때 리스크 관리가 불가능해집니다.

3. 분할 매수 시드 할당 기법 (등비 분할 vs 피라미딩)

• 등비 분할 매수: 1차, 2차, 3차 추가 매수 시 동일한 자금(1:1:1)을 투입하는 방식입니다. 안전하지만 평단가 낮춤 효과는 점차 감소합니다.
• 피라미딩(Pyramiding) 매수: 하락이 깊어질수록 1 : 2 : 4 비율로 매수 자금을 크게 늘리는 기법입니다. 평단가를 강력하게 낮출 수 있으나, 지지선이 깨질 경우 리스크가 매우 큽니다.

자주 하는 질문 (FAQ) - 물타기 및 평단가 관리